IV-V DIRECTIVAS EUROPEAS DE PBCFT

SINOPSIS

La entrada en vigor de la Directiva (UE) 2015/849 de PBCFT (IV Directiva) reforzó el marco normativo de la UE y lo adaptó a los estándares mundiales establecidos en las Recomendaciones del GAFI del año 2012. Posteriormente, el fenómeno terrorista en Europa y el estallido de escándalos vinculados a paraísos fiscales urgieron a su actualización.

Como consecuencia de ello, el 19 de junio de 2018 se ha publicado la Directiva (UE) 2018/843 ó V Directiva Europea de PBCFT.

Este curso le permitirá no sólo repasar las novedades que la IV Directiva introdujo en su momento, sino sobre todo formarse en los importantes cambios que la V Directiva supone respecto a su predecesora.

 

 

PROGRAMA

  1. OBJETIVOS GENERALES DEL CURSO
  2. INTRODUCCIÓN
    1. RÉGIMEN DE PBCFT EN LA UNIÓN EUROPEA: EVOLUCIÓN Y SITUACIÓN ACTUAL
    2. TERRORISMO EN EUROPA Y “PAPELES DE PANAMÁ”: MODIFICACIÓN DE LA DIRECTIVA (UE) 2015/849
    3. IDEAS CLAVE
  3. LA DIRECTIVA (UE) 2015/849 (1ª PARTE)
    1. REFUERZO DEL SISTEMA DE ENFOQUE BASADO EN EL RIESGO (ARTÍCULOS 6 A 8)
    2. DESAPARICIÓN DE LOS SUPUESTOS TASADOS DE NO APLICACIÓN DE MEDIDAS DE DILIGENCIA DEBIDA Y DE APLICACIÓN DE MEDIDAS DE DILIGENCIA DEBIDA SIMPLIFICADA (ARTÍCULOS 15, 16 Y 17)
    3. CREACIÓN DE UNA LISTA NEGRA COMUNITARIA DE TERCEROS PAÍSES DE ALTO RIESGO (ARTÍCULO 9)
    4. AMPLIACIÓN DEL CONTROL SOBRE LAS TRANSACCIONES EN EL SECTOR DEL JUEGO (ARTÍCULO 11.D)
    5. NUEVA REGULACIÓN SOBRE LA TRAZABILIDAD DE LAS TRANSFERENCIAS DE FONDOS
    6. INCLUSIÓN DE LOS PRPs NACIONALES
    7. IDEAS CLAVE
  4. LA DIRECTIVA (UE) 2015/849 (2ª PARTE)
    1. CREACIÓN DE UN REGISTRO DE TITULARES REALES (ARTÍCULOS 30 Y 31)
    2. REFUERZO DE LA COOPERACIÓN ENTRE LAS UNIDADES DE INTELIGENCIA FINANCIERA O UIFs
    3. NUEVAS OBLIGACIONES EN MATERIA DE CONSERVACIÓN DE DOCUMENTOS (ARTÍCULO 40)
    4. ENDURECIMIENTO DEL RÉGIMEN SANCIONADOR (ARTÍCULOS 58, 59, 60, 61 Y 62)
    5. REDUCCIÓN DEL UMBRAL DE PAGO EN EFECTIVO EN COMERCIO DE BIENES (ARTÍCULO 11.C)
    6. OTRAS NOVEDADES
    7. IDEAS CLAVE
  5. LA DIRECTIVA (UE) 2018/843 (1ª PARTE)
    1. INTRODUCCIÓN
    2. NUEVOS SUJETOS OBLIGADOS: LAS CRIPTOMONEDAS O MONEDAS VIRTUALES
    3. REBAJA DEL UMBRAL DE APLICACIÓN DE DILIGENCIA DEBIDA PARA ALGUNOS INSTRUMENTOS DE PAGO
    4. POTENCIACIÓN DE LAS FACULTADES DE LAS UIFs
    5. ARMONIZACIÓN DE LA DEFINICIÓN DE LA UE CON RESPECTO A LOS TERCEROS PAÍSES DE ALTO RIESGO
    6. IDEAS CLAVE
  6. LA DIRECTIVA (UE) 2018/843 (2ª PARTE)
    1. MEJORA DEL ACCESO A LA INFORMACIÓN SOBRE TITULARES REALES: MERCANTILES Y ASIMILADAS
    2. MEJORA DEL ACCESO A LA INFORMACIÓN SOBRE TITULARES REALES: FIDEICOMISOS Y ESTRUCTURAS ANÁLOGAS
    3. CREACIÓN DE REGISTROS CENTRALES DE CUENTAS BANCARIAS, DE PAGO Y CAJAS DE SEGURIDAD
    4. COOPERACIÓN ENTRE AUTORIDADES COMPETENTES
    5. REVISIÓN DE LA IMPLANTACIÓN DE LA DIRECTIVA
    6. OTRAS MODIFICACIONES Y CLARIFICACIONES
    7. IDEAS CLAVE
  7. CONCLUSIONES