ENTIDADES DE CREDITO: PBCFT PARA REDES COMERCIALES

SINOPSIS

Este curso revisa la configuración actual del régimen contra el BC, la FT y otros ilícitos que reciben un tratamiento similar, desde la óptica operativa y práctica de una entidad de crédito que opera en España.

Las reglas vigentes en la actualidad son el resultado de más de 40 años de evolución jurídica y, si bien no cabe esperar grandes modificaciones en los pilares del régimen durante los próximos años, a buen seguro existirán ajustes para mejorar aspectos específicos y, en particular, para dotar de mayores características “basadas en riesgo” al propio régimen.

Se revisarán los conceptos jurídicos básicos y se establecerá la relación entre el BC y los denominados “delitos antecedentes”. Asimismo, se analizarán las características operativas del régimen, distinguiendo entre el componente represivo y el componente preventivo, y se revisarán los fundamentos del modelo basado en riesgo, característico de la UE y por tanto de España.

Se incidirá especialmente en las actuaciones diarias en una oficina, sucursal o punto de venta con relaciones directas con clientes, revisando una por una las reglas preventivas de conducta que la normativa establece como obligatorias. Finalmente, se revisará sucintamente el régimen sancionador.

 

 

PROGRAMA

  1. OBJETIVOS GENERALES DEL CURSO
  2. INTRODUCCIÓN
    1. EVOLUCION DEL BC COMO FIGURA JURÍDICA
    2. ESPAÑA Y EL GAFI
    3. IDEAS CLAVE
  3. ¿QUÉ SE CONSIDERA BCFT?
    1. DEFINICIÓN DE BCFT
    2. ILÍCITOS ANTECEDENTES DEL BCFT EN ESPAÑA
    3. EL ILÍCITO FISCAL COMO ILÍCITO ANTECEDENTE AL BCFT
    4. FASES DEL BC
    5. DELITO DE FT
    6. CONCLUSIONES
    7. IDEAS CLAVE
  4. UNA REVISIÓN DE LOS PILARES DEL RÉGIMEN LEGAL DE PBCFT
    1. PREVENCIÓN VS. REPRESIÓN
    2. RIESGO DE BCFT
    3. EL ENFOQUE BASADO EN EL RIESGO (EBR)
    4. PROGRAMA PREVENTIVO INTEGRAL DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DE BCFT
    5. CONCLUSIONES
    6. IDEAS CLAVE
  5. EL PROGRAMA INTEGRAL PREVENTIVO DESDE EL PUNTO DE VISTA DE LAS OPERACIONES EN OFICINAS Y PUNTOS DE CONTACTO CON EL CLIENTE
    1. INTRODUCCIÓN: CENTROS CORPORATIVOS VS. OFICINAS/SUCURSALES
    2. PROGRAMA PREVENTIVO EN OFICINAS/SUCURSALES COMERCIALES: LOS 10 MANDAMIENTOS
    3. CONCLUSIONES
    4. IDEAS CLAVE
  6. INFRACCIONES Y SANCIONES
    1. INFRACCIONES ADMINISTRATIVAS
    2. SANCIONES
    3. CONCLUSIONES
    4. IDEAS CLAVE
  7. CONCLUSIONES